С 21 августа в Украине вступил в силу Закон о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Это означает, что финансовая разведка будет внимательнее следить за расходами граждан. Речь идет в первую очередь о крупных приобретениях. Например, о покупке недвижимости. Если стоимость квартиры превышает 400 тысяч гривен, то сведения о покупателе будут передаваться в государственный комитет по финансовому мониторингу. Подробности расскажет Геннадий Вивденко. Любая квартира в этой многоэтажке обойдется от 400 тысяч гривен и выше. Почти центр столицы, рядом метро. Через дорогу от новостройки госкомитет по финмониторингу. Согласно новому закону, каждый гражданин, купивший там жилье, рискует попасть под пристальное изучение специалистов из этой организации.
Ничего личного - это просто выполнение давних обязательств перед ФАТФ - международной организации по борьбе с отмыванием денег, говорят в ведомстве. Кроме установления нижней ценовой границы, закон расширяет список субъектов финансовой разведки. То есть, изучать граждан на предмет отмывания денег будут в том числе и риэлторы, потом направлять эту информацию в госфинмониторинг.
Алексей Фещенко заместитель главы Госфинмониторинга:
- Ніякого автоматичного звітування немає. Це робиться тільки лише у разі підозри у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму - лише у такому разі інформація негайно передається до держфінмоніторингу, або служби бепеки України. Тобто ніякого тотального контролю не запроваджується.
Если раньше украинской финансовой разведке помогали финансовые посредники - например, банки и страховые компании - теперь к ним присоединятся риэлторы, нотариусы, адвокаты и аудиторы. Получается круговое наблюдение за сделкой.
Риэлторы должны хранить 5 лет паспортные данные, идентификационный код покупателя и информацию о продаже - говорят в ассоциации специалистов по недвижимости.
Светлана Бовсуновская, председатель комитета Ассоциации специалистов по недвижимости:
- Данный закон ставит перед собой цель влезть под одеяло каждому гражданину, это так и есть, но опять же - если не будут нарушаться цели этого закона, то я думаю, ничего сложного не будет
В финансовую разведку, говорят риэлторы, должны звонить тут же, когда что-то вызывает подозрительность: например, если сделку оформляют по доверенности, если покупатель, судя по его внешнему виду, не может себе позволить приобрести недвижимость, или же если пытаются занизить стоимость продажи жилья.
Если субъекты финмониторинга об этом умолчат при операциях с недвижимостью, закон грозит им санкциями - от штрафов до уголовной ответственности. Впрочем, банки уже несколько лет сотрудничают с финансовой разведкой, и утверждают, что гражданам не стоит волноваться, если они не занимаются терроризмом и отмыванием денег.
Елена Домуз, член правления коммерческого банка:
- Если у человек есть официально подтвежденные легализованные доходы, откуда он их получает, то ему бояться нечего.
Возможно, это будет подталкивать физических лиц больше давить на работодателя в части легализации своих доходов.
Тем временем по информации риэлторов до 40% сделок по квадратным метрам проходит именно с занижением стоимости - для минимизации налоговых отчислений. Пройдет не одна неделя, чтобы все на рынке недвижимости наконец поняли - как жить с новым законом. Время есть. После финансового кризиса тут пока полное затишье.
Геннадий Вивденко Александр Пономарев. Подробности, телеканал Интер
